2024年12月29日，叶某账户由交易对手李某转账汇入10万元后，立即触发该行内事中监测识别系统，被采取了多重管控。当天，叶某支取资金时，该行工作人员根据警银联动“六必问”工作要求，向客户叶某详细了解资金来源、交易对手信息、取现用途等。叶某称交易对手李某是其表弟，该笔款项是此前李某向其借款而返还，现要取钱给小孩结婚用，并出示了两人间的“欠条”、李某与其的微信聊天记录及李某的身份证照片。经核实，李某身份信息为真实，但李某户籍为广东，叶某户籍为北海市铁山港区。当时，叶某要求解控账户的情绪激烈，否则就投诉银行员工。

　　该行工作人员觉得可疑，于是报送北海市反诈中心。经调查发现，李某被网络投资理财诈骗10万元，而叶某则被诈骗分子以领取“国家扶贫金”诱骗而提供自己的账户承接涉案资金。

　　在事实面前，经办案民警劝阻，叶某遂主动配合，详细介绍了其如何在诈骗分子的利诱下，按照指示应对银行工作人员的调查询问。1月4日上午，叶某在民警的陪同下，在建行北海分行深圳路支行将受害人李某的资金原路返还。

　　由于柜面工作人员尽职履责，警方及时出警，此次警银协作成功阻止了一名受害人出借账户，且为另一名受害人挽回了10万元损失，切实守护好人民群众的“钱袋子”。